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Calculadora de Yield (Retorno) Líquido de Imóvel
Descubra a rentabilidade real do seu imóvel — descontando IPTU, condomínio, vacância, administração e manutenção. E compare com CDI e IPCA.
Dados do imóvel
Pago pelo proprietário em vacância
Padrão de imobiliária: 8%. Coloque 0% se você administra direto.
8,3% = 1 mês ao ano
Provisão típica: 1%
Modo avançado
Seguro incêndio e IR sobre aluguel
Resultado
Yield (retorno) bruto: 8.4%
Dentro da média de mercado para imóveis residencial. Há espaço para otimizar — geralmente reduzindo custos fixos ou ajustando vacância.
Renda líquida mensal
R$ 2.236
Renda líquida anual
R$ 26.835
Composição das despesas anuais
Patrimônio acumulado em 10 anos
- IPCA
- CDI
- Imóvel + renda
Premissas: imóvel sem valorização, renda líquida reinvestida a CDI. Cenário conservador — se o imóvel valorizar, o resultado é melhor.
O que é yield (retorno) líquido de imóvel?
Yield (retorno) líquido é o retorno anual real que um imóvel de investimento gera, descontando todas as despesas operacionais — IPTU, condomínio (em vacância), custo de imobiliária, manutenção, seguro e vacância. É a métrica que mostra quanto o imóvel realmente rende em relação ao capital investido.
A diferença entre yield (retorno) bruto — apenas aluguel sobre valor do imóvel — e yield (retorno) líquido costuma ser de 1,5 a 3 pontos percentuais — o suficiente pra transformar um "bom investimento" em um investimento abaixo do CDI sem você perceber.
Fórmula do yield (retorno) líquido
Yield Líquido = (Aluguel anual − Despesas anuais) ÷ Valor do imóvel × 100
O que é considerado um bom yield (retorno) no Brasil?
Benchmarks aproximados de yield (retorno) líquido por tipo de imóvel:
- Residencial: 4–5,5% mediano · 5,5–7% bom · acima de 7% excelente
- Comercial: 5–6,5% mediano · 6,5–8% bom · acima de 8% excelente
- Galpão / logístico: 7–9% mediano · 9–11% bom · acima de 11% excelente
Yields (retornos) muito acima dessas faixas costumam esconder despesas não consideradas (manutenção real, vacância subestimada) ou imóveis com risco maior (localização, qualidade construtiva).
Erros comuns ao calcular yield (retorno)
- Considerar apenas o yield (retorno) bruto e ignorar despesas operacionais.
- Não provisionar manutenção (mesmo imóvel novo gera custo médio de 1% do valor/ano em 10 anos).
- Assumir vacância zero — uma rotatividade típica é de 1 mês a cada 12.
- Esquecer que o proprietário paga condomínio durante a vacância.
- Não comparar com benchmark de mercado (CDI, IPCA) pra entender custo de oportunidade.
Quer acompanhar o yield (retorno) real do seu imóvel mês a mês?
O Quaddo é uma plataforma de gestão de carteira imobiliária que calcula automaticamente yield (retorno), valorização, vacância e performance dos seus imóveis — comparando com CDI e IPCA em tempo real.